*Es importante conocer las leyes antilavado existentes y cooperar con las autoridades correspondientes
Libertad,
Tijuana, B.C., Abril 17 del 2022.-La
pandemia ha generado posibles nuevas técnicas para el lavado de dinero, como es
el caso de los delitos informáticos y el robo de identidad, los cuales han
aumentado y comienzan a afectar a más personas y empresas, por lo que se debe
estar atento.
Lo anterior lo advirtió el
Dr. Octavio de la Torre de Stéffano, presidente del corporativo TLC Asociados,
quien señaló que uno de los delitos informáticos que más ha aumentado es el
robo de identidad.
Dicha modalidad, expuso, es
utilizada por los criminales para el lavado de dinero, de ahí que el Grupo de
Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), en un informe, advierte de un
aumento de delitos relacionados con la corrupción, fraudes financieros y
estafas.
"Esto derivado de que
los países han concentrado sus esfuerzos en la atención de la crisis sanitaria
relajando algunas normativas, de hecho, espera una reducción en el volumen de
reportes de operaciones sospechosas y retrasos en la obtención de información
adicional requeridas para las investigaciones necesarias", anotó.
El abogado fiscalista
mencionó que con la finalidad de regular los actos u operaciones económicas
considerados propensos a la captación de recursos de procedencia ilícita, para
financiar el crimen organizado, así como al terrorismo, en México se aprobó la
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita, mejor conocida como “Ley Antilavado”.
La ley establece que tanto
las personas físicas y morales que lleven a cabo operaciones denominadas como
actividades vulnerables, tienen la obligación de: identificar a los clientes y
usuarios con quienes realicen las operaciones, presentar los Avisos
correspondiente en tiempo y forma, proteger y resguardar la información y documentación
que sirva de soporte.
Asimismo, brindar las
facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación, y
solicitar al cliente o usuario, información acerca del dueño beneficiario, y de
existir, mostrar documentación oficial de éste.
En ese sentido, subrayó que
la pyme también debe cumplir con estas regulaciones, estableciendo
procedimientos que le permitan identificar, evaluar y mitigar este riesgo de
manera efectiva, sin incurrir en un costo excesivo y con medidas adecuadas a
sus capacidades.
"Por ello, es
importante conocer las leyes antilavado existentes y cooperar con las
autoridades correspondientes; conocer el entorno y el negocio, así como a su
cliente y el origen de sus fondos", destacó el Dr. Octavio de la Torre.
Aseguró que no implementar
estas medidas pone en riesgo la continuidad de la empresa, exponiéndola a un
escenario de lavado de activos y contribuyendo indirectamente (o directamente)
con un sistema de corrupción que, al final termina por empobrecer al país y a la
sociedad.
Para finalizar, anotó que de
acuerdo con la Organización de las Naciones Unidas, las actividades de lavado
de dinero le cuestan al mundo entre el 2% y el 5% del PIB, es decir, de forma
anual se lavan de 800 mil millones a 2 billones de dólares lavados anualmente,
del cual el 90% no es detectado. Para mayor asesoría sobre este y otros temas
puede escribir al correo tlc@tlcasociados.com.mx.
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